顧客給蛋糕店發(fā)來訂單，說要定制一款蛋糕，并將數(shù)萬元現(xiàn)金藏入其中，準備給朋友送去一份驚喜。這是不是超“壕”，還特別有新意？可是，你別急著按要求去做，否則極有可能“躺槍”，成為電詐“幫兇”。日前，清徐縣檢察院辦理了一起蛋糕藏錢案件，揭秘了一種新型套現(xiàn)伎倆，提醒商家謹防私人定制“洗錢陷阱”。
特殊的訂單
大勇(化名)在清徐縣經(jīng)營著一家不大不小的蛋糕店?！袄习?，能定制蛋糕嗎”“可以”……2024年3月20日下午2時許，大勇接到一個陌生電話，對方稱朋友過生日，想訂個蛋糕慶祝。隨后，大勇收到添加微信好友申請，通過申請后，他將店內(nèi)的蛋糕款式照片發(fā)給對方，供其挑選。一番商量，雙方確定了款式和制作費用。
“我想讓朋友度過一個特別的生日……”對方又提出“特殊要求”：把2萬元現(xiàn)金放到蛋糕里，給朋友送去“驚喜”。對方表示自己走不開，不能到場付錢，需要給大勇轉(zhuǎn)賬，讓他幫忙取現(xiàn)制作，并表示可以多付費用。
之前，有顧客將求婚鉆戒藏進蛋糕制造浪漫，藏錢送驚喜自然也不算奇怪，大勇沒有多想，欣然應允。隨后，他將自己的銀行賬戶告知對方，并發(fā)送了店里的收款二維碼。 “某某3月20日15時49分向您尾號****儲蓄卡轉(zhuǎn)賬存入20000元……”一個多小時后，大勇收到錢款進賬短信。隨即，他到附近銀行，通過ATM機將錢款取現(xiàn)。返回店里，他馬不停蹄開始制作蛋糕，并用保鮮膜將現(xiàn)金包好放進蛋糕中間。
蛋糕制作好后，顧客稱讓同事代取。隨后，大勇如約來到指定地點，將定制蛋糕交給了顧客的同事曹某。
訂單變“洗錢”
顧客取走定制蛋糕，事情到此本應結(jié)束了，可幾天后，大勇突然發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡無法使用了，很快民警就找上門來，詢問相關情況。此時，大勇才得知，自己在不知不覺中“躺槍”，成了電信網(wǎng)絡詐騙的“工具人”，導致賬戶因為涉詐資金的流入被凍結(jié)管控。
民警說，那名“顧客”其實是騙子，打著訂購蛋糕的幌子，將詐騙贓款匯入大勇的銀行卡，然后由其取成現(xiàn)金放進蛋糕，再送到其同伙手里，從而達到“洗錢”的目的。
2024年4月，清徐警方破獲這起“蛋糕套現(xiàn)洗錢案”，將為詐騙分子跑腿的犯罪嫌疑人袁某、曹某抓獲。
經(jīng)查，當年3月18日，袁某通過QQ聯(lián)系上線，攬下了利用蛋糕店等商家為電詐犯罪團伙洗錢的業(yè)務。兩天后，袁某駕車帶著老鄉(xiāng)曹某從大同市來到清徐縣，利用微信“查找附近的人”功能選中了大勇的蛋糕店，并將店家信息報給上線。詐騙分子聯(lián)系大勇，以送驚喜的名義定制蛋糕，并將一名電詐受害人的資金匯至大勇賬戶，再讓其取現(xiàn)放進蛋糕里。隨后，袁某、曹某取走蛋糕，取出現(xiàn)金，扣除事先約定的500元報酬后，將剩余錢款匯給上線。袁某獲利200元，曹某獲利300元。
“洗錢”套路多
清徐縣檢察院受理該案后查明，袁某曾于2022年因“幫信罪”被判刑，隨后以袁某、曹某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪提起公訴。經(jīng)審理，法院一審判處袁某有期徒刑8個月，并處罰金1萬元；判處曹某有期徒刑6個月，并處罰金1萬元。
“這是新型洗錢方式。不法分子通過定制蛋糕、鮮花等消費，以付款為由獲取商家銀行卡號，隨后將卡號轉(zhuǎn)發(fā)給電詐受害人。”辦案檢察官郭濤介紹，“貨款”其實就是電詐案件的贓款。詐騙團伙為快速洗錢，從過去銀行卡轉(zhuǎn)賬、換虛擬幣等方式，轉(zhuǎn)為通過各類商鋪大額消費來套現(xiàn)。對此，郭濤介紹了幾種通過實體店套現(xiàn)洗錢的套路。
采購金銀首飾。不法分子到金店后大量采購，不看款式、不問價格，闊綽異常，但讓店家提供賬號或收款碼，稱由朋友或公司支付，隨后帶著金銀消失。
現(xiàn)金花束。不法分子以定制現(xiàn)金花束，或?qū)⒎庞写箢~現(xiàn)金禮盒的花束送給朋友為借口，讓花店提供賬號接收轉(zhuǎn)賬，并爽快支付花店包裝費和配送費?；ǖ晔湛詈?，將現(xiàn)金折成花束或放入禮盒并定點配送。
訂購高檔煙酒。不法分子進店求購大量高檔煙酒，確認有現(xiàn)貨后，向店家索要賬號或收款碼進行轉(zhuǎn)賬，隨后帶著煙酒消失。
套現(xiàn)打牌。不法分子通過電子轉(zhuǎn)賬的方式，把錢轉(zhuǎn)入棋牌室、茶樓等店家的銀行卡，然后以打牌需要兌換現(xiàn)金為由，讓店家提供現(xiàn)金或到銀行取現(xiàn)并交給指定人員。
購買刮刮樂。騙子到彩票店購買大量整本的刮刮樂彩票，稱自己錢不夠，要求彩票店提供收款碼，讓家人或者朋友把錢轉(zhuǎn)過來。彩票店收到錢后，騙子帶著刮刮樂快速消失。
防范有方法
訂購現(xiàn)金花束，給女友、妻子送驚喜；定制藏錢蛋糕，為親朋賀壽、給領導送禮……類似情形已在多地出現(xiàn)，騙子的理由五花八門，商家極易落入圈套，成為電詐“工具人”，輕則凍結(jié)賬戶，重則鋃鐺入獄。那么，面對迷惑性極強的新型洗錢手法，商家如何防范？
公安民警、檢察干警提醒廣大商家，在接到訂單時，若發(fā)現(xiàn)金額過高、頻率過高，甚至允諾好處費、紅包的，一定要提高警惕。
一是謹慎接收大額網(wǎng)絡訂單和線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕收取來歷不明的貨款。警惕上門大額采購偽裝掩飾真實目的的訂單，警惕大額采購不在乎款式和型號、照單全收的訂單，警惕貴重物品通過網(wǎng)上下單跑腿送貨，買家不露面的訂單。
二是不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼，避免無意中成為騙子洗錢的工具。
三是若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，第一時間到銀行查明原因。保留好聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，及時報警，配合調(diào)查。
同時，盡可能在店內(nèi)安裝高質(zhì)量的視頻監(jiān)控設備，當遇到可疑客戶，如佩戴帽子、口罩、圍巾等遮擋面部時，要想辦法讓其取下遮擋物，并引導其到監(jiān)控最佳位置，確保監(jiān)控留存其清晰的面部信息。要多方面留存可疑客戶的聯(lián)系方式，比如微信號、支付寶賬號、手機號碼等。
