簽訂"陰陽(yáng)合同"虛增合同金額；巧立名目收取高額家訪費(fèi)；簽訂空白和單方不對(duì)等合同肆意認(rèn)定借款方"違約"……9月25日，省公安廳向社會(huì)通報(bào)了警方近期偵破的6起"套路貸"典型案件，揭露不法分子的犯罪手段，提醒廣大市民注意防范。
1簽訂“陰陽(yáng)合同”
7月17日，晉中警方打掉一個(gè)網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪集團(tuán)，抓獲12名犯罪嫌疑人，查扣涉案資產(chǎn)1600余萬(wàn)元。犯罪嫌疑人章某通過(guò)非法手段獲取借款人信息后，自稱金融貸款公司，以民間借貸名義出借資金，隨后以行業(yè)規(guī)則、硬性條件為說(shuō)辭，強(qiáng)行進(jìn)行砍頭扣息。其間，犯罪團(tuán)伙使用“陰陽(yáng)合同”虛增合同金額，以展期費(fèi)、逾期費(fèi)等名義，強(qiáng)行收取高額費(fèi)用；通過(guò)虛假轉(zhuǎn)單平賬，惡意壘高欠款，肆意認(rèn)定借貸人還款逾期，再以滋擾、侮辱等軟暴力方式催收。
犯罪集團(tuán)通過(guò)操縱的“借貸寶”、“今借到”兩個(gè)APP平臺(tái)，放款金額高達(dá)9850余萬(wàn)元，受害人600余名。
2巧立名目收費(fèi)
日前，晉城警方打掉以張某為首的“套路貸”黑社會(huì)性質(zhì)組織，破獲詐騙、尋釁滋事、非法拘禁、敲詐勒索等刑事案件52起，抓獲13名犯罪嫌疑人，查處其他違法案件6起，查封經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所1處，凍結(jié)涉案資金46.6萬(wàn)元，扣押涉案財(cái)物140余萬(wàn)元。
張某以“陵川縣翼龍信息咨詢有限公司”為依托，糾集侄兒、外甥等人形成分級(jí)管理的犯罪組織。在辦理貸款中，誘使受害人簽訂“借貸”“擔(dān)保”“抵押”等協(xié)議，巧立名目收取高額家訪費(fèi)。對(duì)逾期未還款者，采用暴力、威脅等違法手段逼迫繳納所謂的“家訪費(fèi)、倒貸費(fèi)、逾期費(fèi)、違約金、滯納金”等。張某還指使成員采取非法拘禁等暴力手段，以及編發(fā)、印制《催款懸賞通告》等軟暴力手段催要貸款。
3 “車(chē)貸”為名索財(cái)
3月12日，長(zhǎng)治警方打掉以楊某等人為首，以“車(chē)貸”為名的“套路貸”犯罪集團(tuán)，抓獲12名犯罪嫌疑人，凍結(jié)賬戶資金714萬(wàn)元。2016年以來(lái)，楊某設(shè)立長(zhǎng)治市恒德潤(rùn)小額貸款有限公司，從事所謂“車(chē)貸”業(yè)務(wù)。經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，該公司利用受害人急需資金周轉(zhuǎn)心理，以違約金、保證金和所謂“行規(guī)”為由，要求簽訂多個(gè)空白合同，但拒絕提供合同。合同簽訂后，犯罪團(tuán)伙成員隨意認(rèn)定受害人違約，采取上門(mén)逼討、恐嚇、電話騷擾等手段索要欠款，強(qiáng)行開(kāi)走受害人抵押車(chē)輛，并在受害人不知情的情況下變賣(mài)。
4肆意認(rèn)定違約
今年3月，運(yùn)城警方打掉以黃某為首的“套路貸”犯罪集團(tuán)，抓獲黃某等10名犯罪成員。2016年，黃某糾集張某、高某成立運(yùn)城鑫洪汽車(chē)銷售有限公司，從事“車(chē)貸”業(yè)務(wù)，謀取非法利益。2017年6月，黃某又將兩家公司并入鑫洪公司，擴(kuò)大公司規(guī)模和行業(yè)地位，以便于大肆斂財(cái)。自2017年1月起，該公司借助海通、信合、安財(cái)、通商、薔薇等網(wǎng)絡(luò)資金平臺(tái)，采取虛假宣傳、拆分利息、虛增債務(wù)、誘騙客戶簽合同、加重違約責(zé)任、簽訂空白和單方不對(duì)等合同等不法手段，肆意認(rèn)定對(duì)方“違約”，大肆非法從事車(chē)輛抵押貸款業(yè)務(wù)及扣車(chē)等敲詐勒索犯罪活動(dòng)。2017年1月至2018年4月，鑫洪公司通過(guò)各種手段實(shí)施“套路貸”犯罪，先后詐騙作案130余起，敲詐勒索97起，非法獲利2400余萬(wàn)元，其中僅安財(cái)業(yè)務(wù)一項(xiàng)就實(shí)施詐騙779人次，扣車(chē)200余臺(tái)。為確保犯罪活動(dòng)順利，該公司還成立了貸后部“扣車(chē)隊(duì)”，在非法扣車(chē)時(shí)實(shí)施尋釁滋事、搶劫、強(qiáng)迫交易等違法犯罪活動(dòng)。
5制造虛假流水
近日，大同警方打掉以鄧某為首的“套路貸”犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪組織成員18人，破獲刑事案件60余起，凍結(jié)涉案銀行存款70萬(wàn)元。2017年以來(lái)，湖北恩施人鄧某流竄至大同，伙同張某、曹某等人假借民間借貸實(shí)施違法犯罪。犯罪集團(tuán)發(fā)放、張貼虛假內(nèi)容的宣傳卡片，誘惑受害人到公司貸款，在多份合同上簽字，形成虛高借款合同。在給受害人銀行卡打款后，由“業(yè)務(wù)員”制造虛假銀行流水。最后，受害人無(wú)力“償還”時(shí)，“業(yè)務(wù)員”先是電話威脅催款，接著“風(fēng)控員”上門(mén)向受害人或親屬以暴力威脅、騷擾等施壓，強(qiáng)行收取本金、利息以及肆意認(rèn)定的高額違約金。犯罪集團(tuán)先后誘騙170余人上當(dāng)“貸款”，并實(shí)施非法拘禁、敲詐勒索等違法犯罪。
6虛增借款債務(wù)
日前，大同市公安局成功打掉以柴某、徐某為首的“套路貸”犯罪團(tuán)伙，抓獲19名犯罪嫌疑人，破獲各類刑事案件19起，查扣現(xiàn)金21.87萬(wàn)元，凍結(jié)銀行賬戶25個(gè)，凍結(jié)涉案資金234萬(wàn)元。
犯罪嫌疑人柴某糾集犯罪嫌疑人徐某成立正臣投資公司，專門(mén)從事“套路貸”違法犯罪活動(dòng)。犯罪團(tuán)伙專門(mén)針對(duì)急需資金的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商、民營(yíng)企業(yè)家、個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶等，以誘騙或威逼手段虛構(gòu)借款，并通過(guò)“砍頭利”、“利滾利”、以車(chē)頂貸、銀行空轉(zhuǎn)賬等手段虛增借款人債務(wù)。
在受害人無(wú)力還款后，柴某指使徐某等成員采取非法拘禁等暴力手段，或通過(guò)威脅、恐嚇等軟暴力手段，惡意討債，侵占受害人財(cái)物。
