您當前的位置 : 太原新聞網(wǎng) >> 今日聚焦

提高警惕防范常見"套路" 12種廣告宣傳涉嫌非法集資

來源:太原晚報 作者: 梁丹 馬向敏 2021年12月01日 07:35

  11月30日,山西省處置非法集資領導組辦公室發(fā)布了12種非法集資廣告宣傳中的常見“套路”,以幫助人們提高警惕,增強風險防范意識和自我保護能力。

  借P2P等金融創(chuàng)新名義的非法集資要當心。不法分子假借P2P之名,吸收資金后進入平臺賬戶形成資金池,行非法集資之實,將資金置于極大風險之中,一旦資金鏈斷裂,投資款就無法兌現(xiàn)。

  要警惕私募基金的募資是否合規(guī)。假借私募基金為名,不設投資門檻,不限投資人數(shù),公開宣傳銷售,將投資款置于極大風險之中,資金安全難以保障。

  不可輕信代理投資。開設投資管理公司,宣稱有專業(yè)操盤手可以代為操作期貨、外匯、貴金屬等交易,承諾本息安全,欺騙投資人在交易平臺上開立賬戶后交由不法分子代為管理,借此集中投資款進行大額資金操盤或挪作他用,置資金安全于不顧。

  發(fā)售原始股的非法集資神話要警惕。發(fā)售原始股權有著嚴格的法律規(guī)定,公司上市更需經(jīng)過監(jiān)管部門層層審批,對于動輒配股上市的說法,投資人需格外警惕。

  莫讓網(wǎng)上移動商城吞掉錢包。以“移動商城”“自選超市”等名義,承諾消費者在向不法分子控制的賬戶內(nèi)充值一定金額錢款后,即免費贈送米油等日常用品甚至所謂的高檔營養(yǎng)品,一定期限后返還充值款。究其本質,就是假借銷售貨物進行非法集資。

  虛構養(yǎng)老項目騙走養(yǎng)老錢。以旅游考察為名將老年客戶誘騙至所謂養(yǎng)老基地、福利院進行參觀、游玩,描繪養(yǎng)老項目的未來,進而以預售養(yǎng)老床位等名義非法集資。

  空殼公司的“高大上”包裝要看清。設立多家空殼公司,租用核心商業(yè)區(qū)高檔商務樓,宣傳力度大,營造“高大上”的假象,最終目的就是以資產(chǎn)管理、投資理財?shù)葹槊欠Y。

  不要成為傳銷型非法集資的墊腳石。以提供資產(chǎn)增值服務等名義,設置了一定的投資金額標準,吸收投資人成為客戶,承諾回報。同時鼓勵投資人“拉人頭”入會投資,向投資人支付“人頭費”,最終形成金字塔式傳銷模式。

  勿讓非法集資傷害親情。向投資人許諾高額提成,鼓勵投資人吸引身邊親朋好友、鄰里同事進行投資,將投資人轉化為業(yè)務員,不少親友往往礙于情面進行投資。經(jīng)濟損失一旦發(fā)生,往往波及一個家庭,甚至一個社區(qū)。

  小心以有限合伙名義的非法集資圈套。不法分子打著設立有限合伙企業(yè)的旗號,宣稱投資人投入資金即可成為公司合伙人,與投資人簽訂合伙協(xié)議,頗具迷惑性。實際上,投資人在公司運營過程中并不享有和履行合伙人的權利和義務,僅處于普通投資者的地位,根據(jù)約定到期贖回本息。不法分子的這種行為也是非法集資活動。

  營業(yè)執(zhí)照不等于金融許可。對外宣稱有工商部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照,經(jīng)營范圍列明投資管理、投資咨詢等,以此表明具備相關資質,誘騙投資人放心投資。而事實上,根據(jù)法律規(guī)定,從事吸儲等金融業(yè)務必須經(jīng)過相關金融監(jiān)管部門的嚴格審查,方能核發(fā)許可證。投資管理、投資咨詢與從事吸儲根本不是一回事。

  警惕借融資租賃名義實施的新型非法集資活動。不法分子借助融資租賃模式,謊稱將標的出租給第三方,在融資租賃公司與第三方公司之間形成債權,由第三方公司返還標的本金和利息。其實,不法分子往往虛構融資租賃項目,自吸自融,置資金安全于不顧。

  在此,省處置非法集資領導組辦公室提醒,各類投資理財活動特別是互聯(lián)網(wǎng)金融活動日趨活躍,一定要增強理性投資和風險自擔意識,正確分析識別投資理財產(chǎn)品,拒絕高息誘惑,選擇正規(guī)渠道投資理財獲取合理收益。

(責編:田洲)