近期，有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號(hào)實(shí)施詐騙。5月27日，山西省處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)組辦公室發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，廣大金融消費(fèi)者要提高警惕，增強(qiáng)反詐意識(shí)和識(shí)別能力，保護(hù)好個(gè)人信息和財(cái)產(chǎn)安全。
冒充金融監(jiān)管部門實(shí)施詐騙的手法通常有三種。
手法一：不法分子冒用國(guó)家金融監(jiān)督管理總局名義，通過(guò)電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)清退通知”“金融平臺(tái)清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過(guò)所謂“官方回款渠道”進(jìn)行“清退登記”。投資人注冊(cè)登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢財(cái)。
手法二：假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實(shí)施詐騙。不法分子利用非法獲取的消費(fèi)者手機(jī)號(hào)碼、投訴內(nèi)容等信息，以“解決投訴”“理賠退費(fèi)”等為由聯(lián)系消費(fèi)者，誘導(dǎo)其點(diǎn)擊虛假鏈接或者利用視頻會(huì)議軟件，從而騙取銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀密碼、驗(yàn)證碼等重要信息，盜取消費(fèi)者資金。
手法三：不法分子假冒金融監(jiān)管部門工作人員，謊稱消費(fèi)者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時(shí)產(chǎn)生逾期記錄，被列入“征信黑名單”，如要“修復(fù)征信”，需向指定的“專用賬戶”轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行“信用佐證”，并稱該筆款項(xiàng)隨后將予退回。一旦消費(fèi)者信以為真操作轉(zhuǎn)賬，不法分子迅速轉(zhuǎn)移資金并藏匿。
這些詐騙手法均利用部分金融消費(fèi)者急于解困、挽回?fù)p失、自證清白等心理特點(diǎn)進(jìn)行詐騙。在此提醒，金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會(huì)與消費(fèi)者有任何資金往來(lái)。金融監(jiān)管部門從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P、投資理財(cái)?shù)取盎乜钋馈?，不?huì)通過(guò)QQ群、微信群、交易平臺(tái)等面向社會(huì)公眾開(kāi)展資金清退工作。消費(fèi)者要提高警惕，加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失，要及時(shí)報(bào)案。
