掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開展以來，人民銀行太原中心支行認(rèn)真落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，按照人民銀行總行和省委、省政府掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作要求，按照“有黑掃黑、無黑除惡、無惡治亂”的工作原則，堅(jiān)持線索協(xié)查與辦案協(xié)作、線索排查報(bào)送、行業(yè)監(jiān)管重點(diǎn)治亂“三管齊下”，營(yíng)造強(qiáng)大攻勢(shì)，凝聚監(jiān)管合力，為全省掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)提供了有力支持。
扛牢主體責(zé)任 結(jié)合履職實(shí)際加強(qiáng)制度建設(shè)
人民銀行太原中心支行堅(jiān)持把掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)作為一項(xiàng)重大政治任務(wù)扛在肩上、抓在手上，擺到工作全局的突出位置，列入重要議事日程，先后制定了強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管、加強(qiáng)涉黑涉惡線索排查和重點(diǎn)治亂等一系列工作方案，對(duì)各階段掃黑除惡工作作出制度性安排。該行突出職能優(yōu)勢(shì)，在排查可疑線索、協(xié)助案件偵辦的具體工作中，充分挖掘運(yùn)用各種監(jiān)管資源和監(jiān)管手段，把掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)與防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)結(jié)合起來，健全工作機(jī)制，加強(qiáng)協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成齊抓共管的工作格局。
一方面，該行將系統(tǒng)內(nèi)部各個(gè)業(yè)務(wù)條線的監(jiān)管職責(zé)與掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)要求結(jié)合起來，明確方向、理清思路，為做好線索排查和行業(yè)治亂工作奠定基礎(chǔ)。同時(shí)，將掃黑除惡重要工作內(nèi)容納入行內(nèi)督辦事項(xiàng)，確保責(zé)任到人、落實(shí)到位。另一方面，積極主動(dòng)作為，與省紀(jì)委監(jiān)委、公安廳、司法廳、省稅務(wù)局等部門建立信息共享和工作協(xié)作機(jī)制，推動(dòng)形成各部門齊抓共管的工作合力。
完善協(xié)作機(jī)制 實(shí)現(xiàn)線索早發(fā)現(xiàn)早報(bào)告早處置
在掃黑除惡這場(chǎng)硬仗中，人民銀行太原中心支行不斷完善線索協(xié)查與案件偵辦協(xié)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)涉黑資金線索早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。
人民銀行太原中心支行先后制定印發(fā)了線索研判及資金查控工作機(jī)制、可疑交易監(jiān)測(cè)及可疑賬戶查控工作指引，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)配合公安部門開展涉黑涉惡可疑賬戶查詢、凍結(jié)、布控、緊急止付等工作，在資金監(jiān)測(cè)、賬戶核查、資金分析等方面，為“打財(cái)斷血”提供保障。截至2020年11月末，共協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢864個(gè)涉黑企業(yè)，2122名涉黑個(gè)人的信息。
為促進(jìn)“打傘破網(wǎng)”，人民銀行太原中心支行與省紀(jì)委監(jiān)委建立案件信息查詢協(xié)作機(jī)制，協(xié)助紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)快速掌握偵辦案件所需的賬戶及交易信息，提升了涉黑涉惡案件偵辦效率。截至2020年11月末，協(xié)助省紀(jì)委監(jiān)委查詢賬戶信息306次，涉及71個(gè)企業(yè)、2487名個(gè)人。
同時(shí)，人民銀行太原中心支行配合省掃黑辦研究制定了加強(qiáng)打擊涉黑洗錢犯罪的指導(dǎo)意見，明確政法機(jī)關(guān)、金融部門在涉黑洗錢犯罪案件偵辦、協(xié)查、取證、起訴、立案、審判等環(huán)節(jié)的職責(zé)分工，有效提升了打擊涉黑洗錢犯罪工作效能。該行還指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域涉黑涉惡洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，推動(dòng)我省涉黑洗錢犯罪首次立案宣判。
人民銀行太原中心支行與山西銀保監(jiān)局、山西證監(jiān)局及省地方金融監(jiān)管局加強(qiáng)溝通協(xié)作，整合監(jiān)管資源，形成行業(yè)監(jiān)管合力。推動(dòng)證券期貨業(yè)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作協(xié)作機(jī)制落地見效，消除金融領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的盲區(qū)。
明確摸排重點(diǎn) 持續(xù)強(qiáng)化線索排查報(bào)送
掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開展以來，人民銀行太原中心支行多措并舉，在行業(yè)內(nèi)深挖徹查涉黑涉惡線索，全力鏟除黑惡勢(shì)力滋生的土壤。
拓寬線索來源。該行密切關(guān)注人民群眾在信訪、舉報(bào)以及網(wǎng)絡(luò)輿情中反映的涉嫌黑惡勢(shì)力涉足人民銀行監(jiān)管領(lǐng)域的情況，重點(diǎn)關(guān)注外匯、支付、貨幣金銀、征信以及互聯(lián)網(wǎng)資管領(lǐng)域，及時(shí)開展風(fēng)險(xiǎn)排查，報(bào)送涉黑涉惡線索。
加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析。根據(jù)黑惡犯罪洗錢活動(dòng)特征，人民銀行太原中心支行制定了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，并加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的督導(dǎo)，通過風(fēng)險(xiǎn)提示、類型分析、會(huì)議通報(bào)等多種形式，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)關(guān)注重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域涉黑涉惡洗錢風(fēng)險(xiǎn)，加大分析研判力度，提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量。
強(qiáng)化會(huì)商研判。該行建立了可疑交易及線索排查會(huì)商制度，組織各成員部門定期開展涉黑涉惡可疑交易及線索分析，仔細(xì)甄別排查出的疑似線索后及時(shí)上報(bào)。同時(shí)，與公安機(jī)關(guān)開展涉黑涉惡線索會(huì)商，準(zhǔn)確把握線索類型，嚴(yán)把線索質(zhì)量關(guān)。
截至2020年11月末，全省人民銀行系統(tǒng)共向各級(jí)掃黑辦報(bào)送線索574條，其中，太原中心支行報(bào)送線索363條。
結(jié)合重點(diǎn)治亂 從源頭上遏制違法違規(guī)行為
人民銀行太原中心支行堅(jiān)持把掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)與重點(diǎn)治亂、源頭治理結(jié)合起來，嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入，積極從源頭上遏制違法違規(guī)行為，對(duì)支付結(jié)算、征信管理、外匯管理、互聯(lián)網(wǎng)金融等業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在的行業(yè)亂象，加大監(jiān)管力度，依法依規(guī)從嚴(yán)監(jiān)管。
在支付結(jié)算領(lǐng)域，開展信用卡非法套現(xiàn)專項(xiàng)整治行動(dòng)；在外匯管理領(lǐng)域，加大對(duì)地下錢莊、非法網(wǎng)絡(luò)炒匯等違法違規(guī)行為的打擊力度；在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，扎實(shí)開展風(fēng)險(xiǎn)整治專項(xiàng)行動(dòng)，配合省金融辦做好“晉商貸”風(fēng)險(xiǎn)處置、晉金所互聯(lián)網(wǎng)資管業(yè)務(wù)核查工作，維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益。
2020年以來，人民銀行太原中心支行按照人民銀行總行、銀保監(jiān)會(huì)和公安部的統(tǒng)一部署，牽頭成立山西省金融放貸行業(yè)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組，以“三書一函”制度為抓手，推動(dòng)金融放貸行業(yè)專項(xiàng)整治工作有序開展。
人民銀行太原中心支行負(fù)責(zé)人表示，下一步，將繼續(xù)加強(qiáng)線索分析研判，始終保持線索摸排力度不放松，用好與相關(guān)部門的協(xié)作機(jī)制，主動(dòng)配合做好“打財(cái)斷血、打傘破網(wǎng)”工作，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，凝聚監(jiān)管合力，為推動(dòng)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)取得全面勝利貢獻(xiàn)金融力量。
