江西籍中年男子張某在緬甸開了一家小超市，并利用邊民身份，經(jīng)常騎著一臺"小電驢"出入中緬邊境。在外人看來，他是正常的業(yè)務(wù)往來，其實是在幫盤踞在緬甸的電信詐騙分子洗白贓款。前不久，文廟派出所民警從轄區(qū)一起電信詐騙案件入手，順藤摸瓜，追查至中緬邊境，將專門為電信詐騙團伙跨境"洗錢"的詐騙嫌疑人張某抓獲。目前，張某已經(jīng)被押解回并，辦案民警白世康于8月29日向記者介紹了此案的偵破過程。
貸款落入圈套
市民王女士做個體生意，因市場不景氣，手中積壓了不少貨，急需周轉(zhuǎn)資金。7月20日上午10時許，她接到一家貸款公司打來的電話，客服人員承諾為她提供費率等同于銀行的10萬元貸款，而她只需提供身份證和銀行賬戶流水等基本信息，公司就可以遠程審核、快速放款。
王女士動了心，立即把相關(guān)信息通過微信發(fā)了過去。隨后，自稱業(yè)務(wù)經(jīng)理的一名男子打來電話，告訴她因為是無抵押貸款，公司要求客戶的賬戶流水要達到一定標準，但她的流水記錄不夠，需要先刷流水。按照“業(yè)務(wù)經(jīng)理”的要求，王女士把1萬元分兩次轉(zhuǎn)賬給對方提供的賬號“刷流水”，不想對方一而再再而三，讓她繼續(xù)轉(zhuǎn)賬多刷幾筆。
王女士意識到事有蹊蹺，提出不貸款了，要求對方返還1萬元“流水”，結(jié)果發(fā)現(xiàn)自己的電話和微信都被對方拉黑了。 當(dāng)天中午，王女士向文廟派出所報案。
贓款層層轉(zhuǎn)賬
根據(jù)王女士提供的賬號，民警偵查發(fā)現(xiàn)，被騙的1萬元錢先后經(jīng)過6次轉(zhuǎn)賬，于案發(fā)4個小時后，在云南省西雙版納州打洛鎮(zhèn)被人取現(xiàn)。
那是中緬邊境的一個小鎮(zhèn)，最近處距緬甸的直線距離不到1公里。8月1日，民警奔赴云南，從西雙版納州首府景洪市乘車至勐?？h，又驅(qū)車兩個多小時跨過50多公里坑坑洼洼的土路，輾轉(zhuǎn)抵達打洛鎮(zhèn)。
最終取現(xiàn)的中年男子張某，成了民警偵破的突破口。在當(dāng)?shù)鼐脚浜舷?，民警得知張某家人在昆明定居，而張某不久前已返回昆明?/p>
經(jīng)過前期偵查，辦案民警在張某的支付寶上注意到一個細節(jié)，即其支付寶賬戶使用的是本人頭像，照片中，張某身后有一排擺著香煙的貨架。據(jù)此，民警大膽推測，張某很可能經(jīng)營著煙酒店或小超市。
根據(jù)現(xiàn)已摸清張某的活動軌跡，再結(jié)合這條線索，民警在昆明一家市場門口的便利店將張某抓獲。 經(jīng)查，張某今年44歲，江西余干縣人，落網(wǎng)時所在的便利店平日由其妻子打理。8月6日，張某被押解回并。
跨境"洗錢"牟利
現(xiàn)已查明，十幾年前，張某攜家?guī)Э诘嚼ッ髦\生，最后開了一家便利店，過上穩(wěn)定的日子。今年5月份，在云南打工的老鄉(xiāng)告訴他，緬甸有一種特殊的買賣，只需提供幾張個人的銀行卡，再跑跑腿，來錢快得很。
經(jīng)不住金錢誘惑，雖然了解到老鄉(xiāng)說的是為不法分子跨境“洗錢”，但張某仍然決定鋌而走險。
于是，他出境至緬甸，迅速找門面、進貨，在當(dāng)?shù)亻_了一家小超市，并辦理了邊民證。
在那名老鄉(xiāng)的介紹下，張某很快就接到了“特殊生意”。每次，他都騎著“小電驢”從緬甸入境至打洛鎮(zhèn)，用自己的銀行卡從自助取款機里取出“從天而降”的現(xiàn)金，少則一萬元，多則數(shù)十萬元。抽出兩個點的“跑腿費”后，把余下的現(xiàn)金包裹好放入車筐，帶回緬甸轉(zhuǎn)交給“接頭人”，來回一趟，不過半個小時。
經(jīng)查，張某利用可以往返邊境的便利身份，專門為盤踞在緬甸的一些跨境電信詐騙團伙“洗錢”，目前已從張某手中繳獲四五張銀行卡，其中一張僅一個月的流水金額就高達137萬元。
辦案民警介紹，與一般電信詐騙團伙中負責(zé)取贓款的成員不同，張某可能同時與多個團伙合作，且境內(nèi)取出的贓款尚有冠字號等線索可查，但贓款一旦被取現(xiàn)并流入境外，則瞬間會被“洗白”，無跡可尋。
